Indicateur d'affaires ou mandataire : quel parcours choisir ?
1. Deux façons de collaborer avec Hyppo
Vous pouvez travailler avec Hyppo selon deux niveaux d'implication :
- transmettre une demande à nos équipes ;
- qualifier et constituer vous-même le dossier de votre client.
Le parcours adapté dépend de votre activité, de votre statut réglementaire et du rôle que vous souhaitez conserver dans le traitement du dossier.
2. Tableau comparatif
| Critère | Indicateur d'affaires | Mandataire Hyppo — MIOBSP |
|---|---|---|
| Rôle | Mettre Hyppo en relation avec un client | Qualifier et constituer le dossier du client |
| Action dans Hyppo PRO | Créer une nouvelle mise en relation | Créer, compléter et soumettre un dossier |
| Informations à transmettre | Coordonnées et expression initiale du besoin | Informations patrimoniales, projet et pièces justificatives |
| Relation avec le client | Hyppo prend le relais après la mise en relation | Le mandataire reste l'interlocuteur principal du client |
| Analyse de la demande | Réalisée par Hyppo | Première qualification par le mandataire, puis analyse du dossier par Hyppo |
| Présentation de la simulation | Par Hyppo au client | Par le mandataire à son client, avec l'appui de Hyppo si besoin |
| Accès à l'outil métier complet | Non | Oui |
| Statut réglementaire demandé | Selon le périmètre strict de la mise en relation | Immatriculation ORIAS dans la catégorie appropriée et référencement par Hyppo |
| Niveau d'implication | Faible | Élevé |
| Rétrocommission indicative | 20 % | 50 % |
| Accompagnement Hyppo | Prise en charge du dossier | Analyse, structuration, consultation et accompagnement |
Les modalités précises sont définies par la convention de partenariat applicable.
3. Le parcours Indicateur d'affaires
Votre rôle
Vous identifiez un client propriétaire ayant un besoin de financement et transmettez à Hyppo :
- ses coordonnées ;
- la nature générale de son besoin ;
- les premières informations utiles à la prise de contact ;
- son accord pour être contacté.
Votre intervention reste limitée à la mise en relation mais vous pourrez suivre l'avancement du traitement du dossier sur votre plateforme partenaire.
Le rôle de Hyppo
Après réception de la demande, Hyppo :
- prend contact avec le client ;
- analyse sa situation et son projet ;
- identifie les solutions envisageables ;
- collecte les informations et documents nécessaires ;
- consulte les financeurs pertinents ;
- accompagne le client jusqu'au déblocage des fonds.
Votre rémunération
Pour chaque dossier transmis et financé, 20 % des honoraires Hyppo vous seront rétrocédés conformément à votre convention de partenariat.
4. Le parcours Mandataire
Votre rôle
En qualité de mandataire, vous :
- identifiez et qualifiez le besoin ;
- recueillez les informations patrimoniales du client ;
- rassemblez les pièces justificatives ;
- constituez le dossier dans Hyppo PRO ;
- présentez à votre client les simulations et propositions transmises ;
- restez son interlocuteur principal tout au long du parcours.
Le rôle de Hyppo
Après soumission du dossier, Hyppo :
- vérifie sa complétude et sa cohérence ;
- approfondit l'analyse patrimoniale et financière ;
- échange avec vous sur les solutions envisageables ;
- structure le financement ;
- prépare une simulation ;
- transmet le mandat nécessaire ;
- consulte les prêteurs sélectionnés ;
- pilote les échanges jusqu'au financement.
Votre rémunération
Pour chaque dossier complet, soumis et financé, 50 % des honoraires de Hyppo vous seront rétrocédés conformément à votre convention.
5. Quel parcours choisir ?
Choisissez la mise en relation si :
- vous souhaitez simplement transmettre une opportunité ;
- vous ne souhaitez pas constituer le dossier complet ;
- vous préférez que Hyppo échange directement avec le client ;
- vous n'avez pas accès au statut réglementaire requis pour intervenir dans le montage (IOBSP).
Choisissez le parcours Mandataire si :
- vous souhaitez garder la main sur la relation client ;
- vous êtes en mesure de qualifier son besoin ;
- vous souhaitez constituer le dossier de A à Z ;
- vous disposez ou pouvez disposer du statut réglementaire nécessaire (MIOBSP) ;
- vous souhaitez intégrer les financements patrimoniaux à votre offre de manière proactive.
✓ À retenir
- Indicateur d'affaires : vous transmettez l'opportunité, Hyppo prend le relais (rétrocommission de 20 %).
- Mandataire MIOBSP : vous qualifiez et montez le dossier de bout en bout, avec accès complet à l'outil (rétrocommission de 50 %).
- Le statut choisi peut évoluer dans le temps selon votre activité et votre situation réglementaire.